{"id":1014,"date":"2025-02-03T19:09:05","date_gmt":"2025-02-03T19:09:05","guid":{"rendered":"https:\/\/multicom.bewmarketingdigital.com.br\/?page_id=1014"},"modified":"2025-02-05T16:26:42","modified_gmt":"2025-02-05T16:26:42","slug":"politica-pld","status":"publish","type":"page","link":"https:\/\/multicom.bewmarketingdigital.com.br\/es\/politica-pld\/","title":{"rendered":"Pol\u00edtica PLD"},"content":{"rendered":"
\n\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t
\n\t\t
\n\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t

Pol\u00edtica PLD\n<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t
\n\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t\t
<\/div>\n\t\t\t\t\t\t<\/div> \n\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t\t
<\/div>\n\t\t\t\t\t\t<\/div> \n\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t\t
<\/div>\n\t\t\t\t\t\t<\/div> \n\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t\t
<\/div>\n\t\t\t\t\t\t<\/div> \n\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t
\n\t\t\t\t\t
\n\t\t
\n\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t

Pol\u00edtica Corporativa de Preven\u00e7\u00e3o e Combate \u00e0 Lavagem de Dinheiro, ao Financiamento do Terrorismo e Oculta\u00e7\u00e3o de Bens, Direitos e Valores (PCLD\/FT\/OBDV).<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t

\n\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t

1. Objetivo<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t

A Pol\u00edtica Corporativa de Preven\u00e7\u00e3o e Combate \u00e0 Lavagem de Dinheiro, ao Financiamento do Terrorismo e Oculta\u00e7\u00e3o de Bens, Direitos e Valores (\u201cPol\u00edtica\u201d) visa definir as diretrizes, regras e os procedimentos que devem ser observados por todos os colaboradores, s\u00f3cios, fornecedeores e demais agentes e prestadores de servi\u00e7os da Multicom Tecnologia LTDA, com o objetivo de promover a adequa\u00e7\u00e3o das atividades operacionais com as exig\u00eancias legais e regulamentares, assim como melhores pr\u00e1ticas internacionais pertinentes ao crime de Lavagem de Dinheiro, Financiamento do Terrorismo e Oculta\u00e7\u00e3o de Bens, Direitos e Valores (PCLD\/FT\/OBDV).<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t

\n\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t

2. Vig\u00eancia\n<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t

Esta Pol\u00edtica deve ser revisada e aprovada pela Diretoria Executiva, anualmente ou em prazo inferior, se assim requerido pelo regulador local, no caso de altera\u00e7\u00e3o na legisla\u00e7\u00e3o aplic\u00e1vel ou se houver alguma altera\u00e7\u00e3o das pr\u00e1ticas de neg\u00f3cios da Multicom Tecnologia LTDA ou evento societ\u00e1rio que justifique, no entender da Diretoria, a atualiza\u00e7\u00e3o desta Pol\u00edtica. Ap\u00f3s aprovada, esta Pol\u00edtica ser\u00e1 amplamente divulgada internamente e ser\u00e1 disponibilizada nos canais que possam alcan\u00e7ar todos os agentes que possuam rela\u00e7\u00e3o comercial com a Multicom Tecnologia LTDA.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t

\n\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t

3. Disposi\u00e7\u00f5es gerais\n<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t

3.1 Introdu\u00e7\u00e3o\n<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t

O grande desafio \u00e9 identificar e reprimir opera\u00e7\u00f5es cada vez mais sofisticadas que procuram dissimular a origem, a propriedade e a movimenta\u00e7\u00e3o de bens e valores provenientes de atividades ilegais.<\/p>

\u00c9 de responsabilidade de todos os colaboradores, s\u00f3cios, fornecedores e demais agentes e prestadores de servi\u00e7os da Multicom Tecnologia LTDA, o conhecimento, a compreens\u00e3o dos termos desta Pol\u00edtica e a busca para prevenir e detectar opera\u00e7\u00f5es ou transa\u00e7\u00f5es que apresentem caracter\u00edsticas at\u00edpicas a fim de combater os crimes de Lavagem de Dinheiro, Oculta\u00e7\u00e3o de Bens, Direitos e Valores e Financiamento ao Terrorismo. As leis e regulamentos atrelados a estes delitos, bem como as regras e diretrizes estabelecidas por esta Pol\u00edtica, devem ser obrigatoriamente cumpridos.<\/p>

Ainda, todas as empresas que se relacionam com a Multicom Tecnologia LTDA devem avaliar, permanentemente, os produtos e servi\u00e7os por elas oferecidos sob a perspectiva dos riscos de utiliza\u00e7\u00e3o indevida de tais produtos e servi\u00e7os para a pr\u00e1tica de Financiamento ao Terrorismo, de Lavagem ou Oculta\u00e7\u00e3o de Bens, Direitos e Valores, tomando as provid\u00eancias necess\u00e1rias para a mitiga\u00e7\u00e3o de tais riscos.<\/p>

Esta Pol\u00edtica identificar\u00e1 os conceitos de Lavagem de Dinheiro, Financiamento ao Terrorismo, as etapas que configuram o delito e as caracter\u00edsticas de pessoas e produtos suscet\u00edveis ao envolvimento com este crime. A Pol\u00edtica refor\u00e7a ainda o compromisso de toda a estrutura organizacional com o combate \u00e0 Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo.<\/p>

Al\u00e9m disso, ser\u00e3o elencados os principais exemplos de atividades e as transa\u00e7\u00f5es com ind\u00edcios de Lavagem de Dinheiro identificadas nos controles utilizados pela Multicom Tecnologia LTDA e definidas as regras para aplica\u00e7\u00e3o do formul\u00e1rio \u201cConhe\u00e7a seu cliente\u201d e investiga\u00e7\u00e3o.<\/p>

O conhecimento de qualquer ind\u00edcio de Lavagem de Dinheiro e de Financiamento ao Terrorismo ou ato il\u00edcito dever\u00e1 ser comunicado \u00e0 Diretoria Executiva, que \u00e9 respons\u00e1vel por averiguar as informa\u00e7\u00f5es reportadas e, caso aplic\u00e1vel, comunicar aos \u00f3rg\u00e3os reguladores.<\/p>

Todos da Multicom Tecnologia LTDA comprometem-se, por meio desta Pol\u00edtica aprovada pela Diretoria Executiva, a desenvolver e manter processos e controles efetivos para a preven\u00e7\u00e3o, detec\u00e7\u00e3o e combate ao Financiamento do Terrorismo, \u00e0 Lavagem e \u00e0 Oculta\u00e7\u00e3o de Bens, Direitos e Valores que reflitam as melhores pr\u00e1ticas nacionais e internacionais para empresas prestadoras de servi\u00e7os com as suas caracter\u00edsticas.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t

\n\t\t\t\t\t

3.2 Defini\u00e7\u00f5es\n\n<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t

Lavagem de Dinheiro<\/strong>\u00a0\u2013 A express\u00e3o \u201clavagem de dinheiro\u201d consiste na pr\u00e1tica de atividades criminosas que visam tornar o dinheiro il\u00edcito em l\u00edcito, ou seja, \u00e9 o processo pelo qual o criminoso transforma recursos ganhos em atividades ilegais em recursos com uma origem aparentemente legal ao ocultar ou dissimular a natureza, origem, localiza\u00e7\u00e3o, disposi\u00e7\u00e3o, movimenta\u00e7\u00e3o ou propriedade de bens, direitos ou valores provenientes, direta ou indiretamente, de infra\u00e7\u00e3o penal.<\/p>

Financiamento ao Terrorismo<\/strong>\u00a0\u2013 Consiste na reuni\u00e3o de fundos e\/ou capital para a realiza\u00e7\u00e3o de atividades terroristas. Esses fundos podem ser provenientes de doa\u00e7\u00f5es ou ganho de diversas atividades l\u00edcitas ou il\u00edcitas tais como tr\u00e1fico de drogas, prostitui\u00e7\u00e3o, crime organizado, contrabando, extors\u00f5es, sequestros, fraudes, etc<\/p>

Pessoa Politicamente Exposta<\/strong>\u00a0\u2013 Consideram-se pessoas politicamente expostas os agentes p\u00fablicos que desempenham ou tenham desempenhado nos \u00faltimos 5 (cinco) anos, no Brasil ou em pa\u00edses, territ\u00f3rios e depend\u00eancias estrangeiros, cargos, empregos ou fun\u00e7\u00f5es p\u00fablicas relevantes, assim como seus representantes, familiares e outras pessoas de seu relacionamento pr\u00f3ximo<\/p>

Companhia<\/strong>\u00a0\u2013 Multicom Tecnologia LTDA<\/p>

Multicom Tecnologia<\/strong>\u00a0\u2013 A Companhia, seus s\u00f3cios e colaboradores, consideradas em conjunto.<\/p>

Al\u00e9m disso, s\u00e3o exemplos de situa\u00e7\u00f5es que caracterizam relacionamento pr\u00f3ximo e acarretam o enquadramento de cliente como pessoa politicamente exposta:<\/p>

  1. Constitui\u00e7\u00e3o de Pessoa Politicamente Exposta como procurador ou preposto; e<\/li>
  2. Controle, direto ou indireto, de cliente pessoa jur\u00eddica por Pessoa Politicamente Exposta.<\/li>
  3. Benefici\u00e1rio Final: \u00c9 a pessoa f\u00edsica que det\u00e9m, em \u00faltima inst\u00e2ncia, o controle da pessoa jur\u00eddica.<\/li><\/ol>

    \u00a0<\/p>

    Bancos de Fachada (Shell Bank): Banco constitu\u00eddo em uma jurisdi\u00e7\u00e3o em que n\u00e3o h\u00e1 qualquer presen\u00e7a f\u00edsica e que n\u00e3o se encontra integrado em um grupo financeiro regulamentado.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t

    \n\t\t\t\t\t

    3.3 Etapas do crime de lavagem de dinheiro<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
    \n\t\t\t\t\t\t\t\t\t

    O processo de Lavagem de Dinheiro envolve tr\u00eas etapas, s\u00e3o elas: coloca\u00e7\u00e3o, oculta\u00e7\u00e3o e integra\u00e7\u00e3o.<\/p>

    La\u00a0coloca\u00e7\u00e3o<\/strong>\u00a0\u00e9 a etapa em que o criminoso introduz os valores obtidos ilicitamente no sistema econ\u00f4mico mediante dep\u00f3sitos, compra de instrumentos negoci\u00e1veis ou compra de bens. Trata da remo\u00e7\u00e3o do dinheiro do local que foi ilegalmente adquirido e sua inclus\u00e3o, por exemplo, no mercado financeiro.<\/p>

    La\u00a0oculta\u00e7\u00e3o<\/strong>\u00a0\u00e9 o momento em que o agente realiza transa\u00e7\u00f5es suspeitas e caracterizadoras do crime de Lavagem de Dinheiro. Esta fase consiste na segrega\u00e7\u00e3o f\u00edsica entre o agente e o dinheiro il\u00edcito; diversas transa\u00e7\u00f5es complexas configuram-se para desassociar a fonte ilegal do dinheiro.<\/p>

    Na\u00a0integra\u00e7\u00e3o<\/strong>, o recurso ilegal integra definitivamente o sistema econ\u00f4mico e financeiro. A partir deste momento, o dinheiro recebe apar\u00eancia l\u00edcita.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t

    \n\t\t\t\t
    \n\t\t\t\t\t

    4. Papeis e Responsabilidades\n<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
    \n\t\t\t\t\t\t\t\t\t

    Toda a estrutura organizacional da Multicom Tecnologia LTDA tem atribui\u00e7\u00f5es espec\u00edficas no combate \u00e0 Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento ao Terrorismo, conforme descrito a seguir.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t

    \n\t\t\t\t\t

    4.1 Diretoria Executiva\n<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
    \n\t\t\t\t\t\t\t\t\t

    Cabe \u00e0 Diretoria Executiva:<\/p>

    1. Revisar e aprovar, anualmente, as disposi\u00e7\u00f5es, regras, princ\u00edpios e diretrizes aplic\u00e1veis \u00e0s quest\u00f5es de Preven\u00e7\u00e3o e Combate dos Crimes de Lavagem de Dinheiro (PCLDFT) envolvendo as demais \u00e1reas da Companhia;<\/li>
    2. Supervisionar, com o aux\u00edlio de todos os gestores, o cumprimento e ader\u00eancias das pr\u00e1ticas a esta Pol\u00edtica.<\/li>
    3. Estabelecer procedimentos jur\u00eddicos para a Companhia, visando assegurar o cumprimento das exig\u00eancias legais e normativas relacionadas \u00e0 Preven\u00e7\u00e3o e Combate ao Financiamento ao Terrorismo, \u00e0 Lavagem e \u00e0 Oculta\u00e7\u00e3o de bens, direitos e valores.<\/li>
    4. Criar e acompanhar o desempenho das a\u00e7\u00f5es de Preven\u00e7\u00e3o e Combate dos Crimes de Lavagem de Dinheiro (PCLDFT) atrav\u00e9s de indicadores que permitam avaliar a ader\u00eancia dos indicadores \u00e0 rotina operacional.<\/li><\/ol>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
      \n\t\t\t\t\t

      4.2 Diretor Executivo, respons\u00e1vel pela preven\u00e7\u00e3o e combate dos crimes de lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
      \n\t\t\t\t\t\t\t\t\t

      \u00c9 de responsabilidade do Diretor Executivo:<\/p>

      1. Implementar e acompanhar o cumprimento desta Pol\u00edtica, das demais normas e das atualiza\u00e7\u00f5es cont\u00ednuas necess\u00e1rias;<\/li>
      2. Propor as atribui\u00e7\u00f5es para as \u00e1reas operacionais diretamente afetadas pelas regras de PLDFT, com a designa\u00e7\u00e3o das correlatas responsabilidades;<\/li>
      3. Deliberar sobre casos de atipicidades identificados pelos gestores da Companhia;<\/li>
      4. Cumprir as determina\u00e7\u00f5es dos \u00f3rg\u00e3os reguladores para atua\u00e7\u00e3o na PLDFT.<\/li>
      5. Viabilizar programas de treinamento peri\u00f3dicos para assegurar que todos os colaboradores, clientes e fornecedores estejam devidamente orientados e atualizados quanto \u00e0s suas obriga\u00e7\u00f5es e responsabilidades de acordo com a regulamenta\u00e7\u00e3o aplic\u00e1vel;<\/li>
      6. Garantir que todos os colaboradores sejam treinados periodicamente;<\/li>
      7. A implanta\u00e7\u00e3o e gest\u00e3o de processos de monitoramento visando a detec\u00e7\u00e3o de transa\u00e7\u00f5es suspeitas ou at\u00edpicas que possam configurar ind\u00edcios de Financiamento ao Terrorismo ou de Lavagem de Dinheiro.<\/li>
      8. Deliberar, juntamente com no m\u00ednimo 2 gerentes \u2013 1 gerente deve ser o da \u00e1rea que solicitou a al\u00e7ada e outro deve ser o gerente administrativo \u2013 sobre os casos submetidos \u00e0 al\u00e7ada de exce\u00e7\u00e3o.<\/li><\/ol>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
        \n\t\t\t\t\t

        4.3 Gestores da Multicom Tecnologia\n<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
        \n\t\t\t\t\t\t\t\t\t

        \u00c9 de responsabilidade dos Gestores:<\/p>

        1. Aplica\u00e7\u00e3o e fiscaliza\u00e7\u00e3o destas Pol\u00edticas e as normas pertinentes \u00e0 Preven\u00e7\u00e3o e o Combate aos Crimes de Lavagem de Dinheiro e Financiamento ao Terrorismo;<\/li>
        2. Assegurar que as rotinas di\u00e1rias estejam em conformidade com esta Pol\u00edtica \u00e0 legisla\u00e7\u00e3o, as normas que disciplinam a Preven\u00e7\u00e3o e Combate \u00e0 Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento ao Terrorismo;<\/li>
        3. Disseminar e atuar como multiplicador da cultura de combate aos crimes de Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento ao Terrorismo, identificando no dia a dia a necessidade de atualiza\u00e7\u00e3o e\/ou treinamento das informa\u00e7\u00f5es contidas nesta Pol\u00edtica para os colaboradores da sua ger\u00eancia;<\/li>
        4. Desenvolver continuamente e implementar ferramentas e processos de apoio \u00e0s a\u00e7\u00f5es que corroborem com a preven\u00e7\u00e3o \u00e0 Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento ao Terrorismo;<\/li>
        5. Assegurar que a aceita\u00e7\u00e3o dos clientes e fornecedores, na \u00f3tica de PCLDFT, seja realizada mitigando exposi\u00e7\u00f5es a riscos reputacionais, assegurando a identifica\u00e7\u00e3o de PPEs e clientes em situa\u00e7\u00e3o de \u201cespecial aten\u00e7\u00e3o\u201d;<\/li>
        6. Monitorar, identificar e registrar opera\u00e7\u00f5es efetuadas pelos clientes, no intuito de minimizar riscos operacionais, legais e de imagem da Multicom Tecnologia LTDA;<\/li>
        7. Instituir processos e rotinas para identifica\u00e7\u00e3o, monitoramento e an\u00e1lise de atividades e\/ou opera\u00e7\u00f5es suspeitas de Lavagem de Dinheiro e Financiamento ao Terrorismo, subsidiando a Diretoria Executiva com as informa\u00e7\u00f5es necess\u00e1rias para a tomada de decis\u00e3o;<\/li>
        8. Monitorar periodicamente as not\u00edcias divulgadas na m\u00eddia relacionadas \u00e0 Lavagem de Dinheiro e Financiamento ao Terrorismo e verificar os impactos na lista de clientes e fornecedores ativos;<\/li>
        9. Analisar previamente os projetos de desenvolvimento de novos produtos e servi\u00e7os com objetivo de mitigar os riscos de tais produtos envolverem e\/ou serem utilizados para pr\u00e1tica de crimes de Lavagem de Dinheiro ou de Financiamento ao Terrorismo;<\/li>
        10. Analisar previamente novos produtos e servi\u00e7os sob a \u00f3tica da Preven\u00e7\u00e3o \u00e0 Lavagem de Dinheiro;<\/li>
        11. Adotar as melhores pr\u00e1ticas no que tange ao \u201cConhe\u00e7a seu Cliente\u201d, assegurar que as a\u00e7\u00f5es de cadastro sejam cumpridas, especialmente na capta\u00e7\u00e3o e intermedia\u00e7\u00e3o; e ainda comunicar por escrito ao Diretor Executivo as atividades suspeitas;<\/li>
        12. Assegurar que todos os agentes que se relacionam com Companhia estejam devidamente orientados e atualizados quanto \u00e0s suas obriga\u00e7\u00f5es e responsabilidades perante esta pol\u00edtica;<\/li>
        13. Garantir que todos os agentes que se relacionem com a Companhia tenham conhecimento das informa\u00e7\u00f5es, procedimentos e responsabilidades contidos nesta Pol\u00edtica no in\u00edcio de suas atividades.<\/li>
        14. Garantir o correto e tempestivo preenchimento do cadastro dos clientes e fornecedores, seja em meios f\u00edsicos e nos sistemas informatizados da Companhia;<\/li>
        15. Identifica\u00e7\u00e3o e comprova\u00e7\u00e3o dos dados do cliente e dos representantes legais (nome, profiss\u00e3o, documento de identifica\u00e7\u00e3o, endere\u00e7o completo, telefone, fontes de refer\u00eancia, entre outros). Identifica\u00e7\u00e3o de s\u00f3cios, diretores, representantes e benefici\u00e1rios finais dos valores a serem transacionados;<\/li>
        16. Pesquisa na internet sobre as atividades profissionais dos clientes e fornecedores (no Brasil e no Exterior);<\/li>
        17. Atualiza\u00e7\u00e3o do Cadastro em per\u00edodo n\u00e3o superior ao per\u00edodo exigido pela regulamenta\u00e7\u00e3o;<\/li>
        18. Consultar o Diretor Executivo quando do surgimento de ind\u00edcio de irregularidade ou d\u00favida quanto ao procedimento a ser adotado para o devido encaminhamento do processo;<\/li>
        19. Identifica\u00e7\u00e3o de clientes Pessoas Politicamente Expostas, clientes em listas restritivas, clientes que residem em regi\u00e3o de fronteira, que seguem procedimento particular com a efetiva\u00e7\u00e3o do processo apenas ap\u00f3s autoriza\u00e7\u00e3o expl\u00edcita da Diretoria Executiva;<\/li>
        20. Periodicamente a \u00e1rea de cadastro deve realizar teste de valida\u00e7\u00e3o dos dados cadastrais dos clientes ativos. Esta tarefa deve ser executada preferencialmente na data de anivers\u00e1rio do contrato;<\/li>
        21. Submeter \u00e0 Diretoria Executiva propostas para ado\u00e7\u00e3o ou altera\u00e7\u00f5es de pol\u00edticas e manuais aplic\u00e1veis ao tema;<\/li><\/ol>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
          \n\t\t\t\t\t

          4.4 Analistas e Assistentes<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
          \n\t\t\t\t\t\t\t\t\t

          \u00c9 de responsabilidade de todos os analistas e assistentes:<\/p>

          1. Comunicar ao gestor respons\u00e1vel se algum Conflito de Interesse for identificado, com finalidade de assegurar que o operador desempenhe suas fun\u00e7\u00f5es com independ\u00eancia;<\/li>
          2. Monitorar as opera\u00e7\u00f5es at\u00edpicas;<\/li>
          3. Avaliar se as opera\u00e7\u00f5es est\u00e3o de acordo com a modalidade operacional e qualifica\u00e7\u00e3o t\u00e9cnica do cliente.<\/li><\/ol>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
            \n\t\t\t\t\t

            4.5 Departamento de Tecnologia da Informa\u00e7\u00e3o<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
            \n\t\t\t\t\t\t\t\t\t

            \u00c9 de responsabilidade do Departamento de Tecnologia da Informa\u00e7\u00e3o:<\/p>

            1. Garantir que os sistemas estejam adequadamente em funcionamento de acordo com a Preven\u00e7\u00e3o e Combate ao Financiamento ao Terrorismo, \u00e0 Lavagem e \u00e0 Oculta\u00e7\u00e3o de bens, garantindo a resolu\u00e7\u00e3o de eventuais falhas no menor tempo de resposta poss\u00edvel;<\/li>
            2. Deliberar sobre a contrata\u00e7\u00e3o de servi\u00e7os profissionais especializados, investimentos em sistemas de controle e em tecnologia, quando julgar conveniente;<\/li><\/ol>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
              \n\t\t\t\t\t

              4.6 Colaboradores e demais agentes<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
              \n\t\t\t\t\t\t\t\t\t

              \u00c9 responsabilidade de todos os colaboradores, s\u00f3cios e agentes que se relacionem com a Multicom Tecnologia LTDA:<\/p>

              1. Reportar ao gestor respons\u00e1vel toda e qualquer proposta, opera\u00e7\u00e3o ou situa\u00e7\u00e3o considerada at\u00edpica ou suspeita;<\/li>
              2. Agir com dilig\u00eancia e probidade no suporte ao gestor respons\u00e1vel quanto \u00e0s solicita\u00e7\u00f5es referentes a produtos, servi\u00e7os e opera\u00e7\u00f5es para a garantia da aplica\u00e7\u00e3o dos par\u00e2metros e controles estabelecidos nesta Pol\u00edtica;<\/li>
              3. Elaborar as respostas dos apontamentos dos questionamentos dos gestores respons\u00e1veis;<\/li>
              4. Providenciar documenta\u00e7\u00e3o solicitada pelos gestores respons\u00e1veis;<\/li>
              5. Disseminar a cultura de preven\u00e7\u00e3o a crimes de Lavagem de Dinheiro e Financiamento ao Terrorismo;<\/li>
              6. Cumprir as determina\u00e7\u00f5es da administra\u00e7\u00e3o para atua\u00e7\u00e3o na Preven\u00e7\u00e3o da Lavagem de Dinheiro e Combate ao Financiamento ao Terrorismo;<\/li>
              7. Participar de treinamentos, semin\u00e1rios e encontros internos de atualiza\u00e7\u00e3o sobre a Preven\u00e7\u00e3o da Lavagem de Dinheiro e Combate ao Financiamento ao Terrorismo; e<\/li>
              8. Dedicar aten\u00e7\u00e3o aos clientes classificados como pessoas politicamente expostas (PPEs) ou aqueles identificados em listas de san\u00e7\u00f5es (PPE list), que necessitar\u00e3o de \u201cespecial aten\u00e7\u00e3o\u201d.<\/li><\/ol>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t
                \n\t\t\t\t
                \n\t\t\t\t\t

                5. Descri\u00e7\u00e3o das Regras<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
                \n\t\t\t\t\t

                5.1 Ind\u00edcios de lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo\n<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
                \n\t\t\t\t\t\t\t\t\t

                Em conformidade com o estipulado na regulamenta\u00e7\u00e3o aplic\u00e1vel, \u00e9 de suma import\u00e2ncia que todos os colaboradores, s\u00f3cios e demais agentes tenham conhecimento das opera\u00e7\u00f5es que configuram ind\u00edcios de Lavagem de Dinheiro e Financiamento ao Terrorismo. A lista de ind\u00edcios de Lavagem de Dinheiro e Financiamento ao Terrorismo \u00e9 exaustiva e abaixo destacamos:<\/p>

                1. Cujos valores se afigurem objetivamente incompat\u00edveis com a ocupa\u00e7\u00e3o profissional e a situa\u00e7\u00e3o financeira patrimonial declarada<\/li>
                2. Realizadas entre as mesmas partes ou em benef\u00edcio das mesmas partes, nas quais haja seguidos ganhos ou perdas no que se refere a algum dos envolvidos;<\/li>
                3. Evidenciem oscila\u00e7\u00e3o significativa em rela\u00e7\u00e3o ao volume e\/ou frequ\u00eancia de neg\u00f3cios de qualquer das partes envolvidas;<\/li>
                4. Cujos desdobramentos contemplem caracter\u00edsticas que possam constituir artif\u00edcio para burla da identifica\u00e7\u00e3o dos efetivos envolvidos e\/ou benefici\u00e1rios respectivo;<\/li>
                5. Cujas caracter\u00edsticas e\/ou desdobramentos evidenciem atua\u00e7\u00e3o, de forma contumaz, em nome de terceiros;<\/li>
                6. Que evidenciem mudan\u00e7a repentina e objetivamente injustificada relativamente \u00e0s modalidades operacionais usualmente utilizadas pelo(s) envolvido(s);<\/li>
                7. Realizadas com finalidade de gerar perda ou ganho para as quais falte, objetivamente, fundamento econ\u00f4mico;<\/li>
                8. Com a participa\u00e7\u00e3o de pessoas naturais residentes ou entidades constitu\u00eddas em pa\u00edses que n\u00e3o aplicam ou aplicam insuficientemente as recomenda\u00e7\u00f5es do Grupo de A\u00e7\u00e3o Financeira contra a Lavagem de Dinheiro e o Financiamento ao Terrorismo \u2013 GAFI;<\/li>
                9. Transfer\u00eancias privadas, sem motiva\u00e7\u00e3o aparente, de recursos e de valores mobili\u00e1rios;<\/li>
                10. Em que n\u00e3o seja poss\u00edvel identificar o benefici\u00e1rio final;<\/li>
                11. Cujo grau de complexidade e risco se afigurem incompat\u00edveis com a qualifica\u00e7\u00e3o t\u00e9cnica do cliente ou de seu representante;<\/li>
                12. Resist\u00eancia em fornecer as informa\u00e7\u00f5es necess\u00e1rias ao cadastro e\/ou atualiza\u00e7\u00e3o cadastral;<\/li>
                13. Declarar diversas contas banc\u00e1rias e\/ou modific\u00e1-las com habitualidade;<\/li>
                14. Autorizar procurador que n\u00e3o apresente v\u00ednculo aparente;<\/li>
                15. resist\u00eancia em fornecer informa\u00e7\u00f5es, ou fornecimento de informa\u00e7\u00f5es incorretas, relativas \u00e0 identifica\u00e7\u00e3o ou \u00e0 transa\u00e7\u00e3o;<\/li>
                16. Varia\u00e7\u00f5es relevantes da import\u00e2ncia segurada sem causa aparente;<\/li>
                17. Mudan\u00e7a do titular do neg\u00f3cio ou bem imediatamente anterior a um epis\u00f3dio suspeito ou sinistro;<\/li>
                18. propostas ou opera\u00e7\u00f5es incompat\u00edveis com o perfil socioecon\u00f4mico, capacidade financeira ou ocupa\u00e7\u00e3o profissional do cliente, benefici\u00e1rio, terceiros, e outras partes relacionadas.<\/li><\/ol>

                  \u00a0<\/p>

                  Assim que identificados, os casos de suspeita de Lavagem de Dinheiro e Financiamento ao Terrorismo dever\u00e3o ser reportados ao gestor respons\u00e1vel, que ser\u00e1 respons\u00e1vel por respeitar o sigilo do reporte e proporcionar a devida averigua\u00e7\u00e3o dos fatos, comunicando \u00e0 Diretoria Executiva que tomar\u00e1 as provid\u00eancias cab\u00edveis, quando pertinente.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t

                  \n\t\t\t\t\t

                  5.2 Programa de identifica\u00e7\u00e3o e tratamento de ind\u00edcios de lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo\n<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
                  \n\t\t\t\t\t

                  5.2.1 Identifica\u00e7\u00e3o\n<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
                  \n\t\t\t\t\t\t\t\t\t

                  Programa de Identifica\u00e7\u00e3o de Clientes \u201cConhe\u00e7a seu Cliente\u201d<\/strong>
                  Trata-se de um conjunto de a\u00e7\u00f5es que estabelecem mecanismos para identifica\u00e7\u00e3o de clientes, contemplando a captura, atualiza\u00e7\u00e3o e armazenamento de informa\u00e7\u00f5es cadastrais, incluindo tamb\u00e9m procedimentos espec\u00edficos para identifica\u00e7\u00e3o de benefici\u00e1rios finais e de Pessoas Politicamente Expostas. \u00c9 proibido o in\u00edcio ou a manuten\u00e7\u00e3o de relacionamento com indiv\u00edduos ou entidades mencionadas nas listas de san\u00e7\u00f5es financeiras das Na\u00e7\u00f5es Unidas (ONU), US Office of Foreign Assets Control (OFAC list) e Uni\u00e3o Europeia. Na aus\u00eancia ou indisponibilidade deste, pode ser usado o relat\u00f3rio do Departamento do Tesouro dos EUA, denominado List Dept Treasury USA referente ao m\u00eas mais recente dispon\u00edvel.<\/p>

                  A Multicom Tecnologia LTDA adota, como principal meio de cadastro de cliente, o formul\u00e1rio de identifica\u00e7\u00e3o de clientes de forma eletr\u00f4nica em seu sistema ERP. N\u00e3o obstante a este meio, as ger\u00eancias poder\u00e3o propor novas formas e ferramentas para indentificarem ind\u00edcios de Lavagem de Dinheiro e Combate ao Financiamento ao Terrorismo (PLDCFT).<\/p>

                  A \u00e1rea respons\u00e1vel pelo Cadastro de Clientes \u00e9 a Ger\u00eancia Administrativa. Esta deve garantir a an\u00e1lise e o correto registro das informa\u00e7\u00f5es e documentos de identifica\u00e7\u00e3o de clientes com os quais a Companhia mant\u00e9m relacionamento. Ele deve ter em m\u00e3os todos os documentos que identifiquem os controladores, s\u00f3cios e procuradores dos clientes que est\u00e3o sendo cadastrados no ERP.<\/p>

                  A fim de aperfei\u00e7oar o programa \u201cConhe\u00e7a seu Cliente\u201d, o analista da Ger\u00eancia Administrativa dever\u00e1 desenvolver de forma cont\u00ednua, al\u00e9m da pesquisa em listas restritivas (Lista de \u00f3bitos, OFAC list, PPE list), atividades complementares de pesquisa em rela\u00e7\u00e3o ao cliente, tais como solicita\u00e7\u00e3o de documenta\u00e7\u00e3o adicional para clientes em situa\u00e7\u00f5es de risco, e adotar procedimentos internos espec\u00edficos, como consulta de antecedentes criminais no site da Pol\u00edcia Federal do Brasil, consulta do Quadro de S\u00f3cios e Administradores (QSA) no site da Receita Federal do Brasil. O analista dever\u00e1 tamb\u00e9m consultar se h\u00e1 cita\u00e7\u00e3o em fatos e not\u00edcias desabonadoras veiculadas na m\u00eddia.<\/p>

                  Todos os casos de ind\u00edcios de Lavagem de Dinheiro e Financiamento ao Terrorismo dever\u00e3o ser comunicados ao gerente administrativo, informados em relat\u00f3rio espec\u00edfico, assim como as evid\u00eancias que levaram \u00e0 caracteriza\u00e7\u00e3o do ind\u00edcio.<\/p>

                  A pesquisa em listas restritivas se constitui como um procedimento preventivo que procura sinalizar se o cliente figurou em situa\u00e7\u00f5es de lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo. Essas rotinas t\u00eam o prop\u00f3sito de identificar se os clientes s\u00e3o pessoas expostas politicamente (PPE) e se figuram em alguma lista restritiva externa.<\/p>

                  No momento do cadastro o analista deve tamb\u00e9m consultar a capacidade financeira do cliente. Para isso, deve analisar as demonstra\u00e7\u00f5es financeiras mais recentes, tais como: o Balan\u00e7o Patrimonial (BP) e a Demonstra\u00e7\u00e3o de Resultado de Exerc\u00edcio (DRE). Assim, poder\u00e1 verificar se a movimenta\u00e7\u00e3o \u00e9 compat\u00edvel com a capacidade financeira da Pessoa Jur\u00eddica. Caso seja Pessoa F\u00edsica, o analista ir\u00e1 analisar a Declara\u00e7\u00e3o de Imposto de Renda Pessoa F\u00edsica (DIRPF) do \u00faltimo exerc\u00edcio.<\/p>

                  No que tange ao aperfei\u00e7oamento das pr\u00e1ticas referentes ao processo de Preven\u00e7\u00e3o \u00e0 Lavagem de Dinheiro e Combate ao Financiamento do Terrorismo, relacionado aos crimes cibern\u00e9ticos, o controle dever\u00e1 ser realizado por meios que validam os dados informados pelo cliente, executando a an\u00e1lise de poss\u00edvel fraude documental. Quando um cliente tem um maior n\u00edvel de risco, uma an\u00e1lise mais detalhada dever\u00e1 ser realizada nos processos de monitoramento cruzando todas as informa\u00e7\u00f5es que est\u00e3o dispon\u00edveis no momento. A an\u00e1lise \u00e9 realizada com a finalidade de que a institui\u00e7\u00e3o identifique seus clientes e verifique as informa\u00e7\u00f5es relevantes para realiza\u00e7\u00e3o de neg\u00f3cios e transa\u00e7\u00f5es, mitigando os riscos de crimes financeiros pertinentes aos meios digitais.<\/p>

                  Estas rotinas de pesquisas e todos os demais procedimentos aplicados aos clientes devem ser aplicados tamb\u00e9m aos fornecedores e demais agentes que se relacionam com a Companhia, a fim de identificar poss\u00edveis ind\u00edcios junto a estes agentes.<\/p>

                  A Companhia n\u00e3o se relaciona com pessoas jur\u00eddicas que sejam de institui\u00e7\u00f5es financeiras offshore sem presen\u00e7a f\u00edsica no pa\u00eds de incorpora\u00e7\u00e3o e de emiss\u00e3o de licen\u00e7a e n\u00e3o afiliadas a nenhum grupo financeiro sujeito \u00e0 efetiva supervis\u00e3o (Shell Banks).<\/p>

                  Processo \u201cConhe\u00e7a Seu Funcion\u00e1rio\u201d<\/strong>
                  Trata-se de um conjunto de procedimentos e controles que devem ser adotados para sele\u00e7\u00e3o e acompanhamento da situa\u00e7\u00e3o econ\u00f4mico-financeira e idoneidade, visando a evitar v\u00ednculo com pessoas envolvidas em atos il\u00edcitos. Este processo \u00e9 cont\u00ednuo, regular e inicia na admiss\u00e3o de cada colaborador.<\/p>

                  Processo \u201cConhe\u00e7a Seu Fornecedor\u201d<\/strong>
                  Trata-se de um conjunto de procedimentos que devem ser adotados para identifica\u00e7\u00e3o e aceita\u00e7\u00e3o de fornecedores e prestadores de servi\u00e7os, prevenindo a contrata\u00e7\u00e3o de empresas inid\u00f4neas ou suspeitas de envolvimento em atividades il\u00edcitas. Para aqueles que representarem maior risco, devem ser adotados procedimentos complementares e dilig\u00eancias aprofundadas de avalia\u00e7\u00e3o e al\u00e7adas espec\u00edficas de aprova\u00e7\u00e3o, de acordo com a criticidade dos apontamentos ou exce\u00e7\u00f5es.<\/p>

                  No momento do cadastro, antes do in\u00edcio das atividades, o analista dever\u00e1 efetuar uma pesquisa nas listas restritivas (Lista de \u00f3bitos, OFAC list, PPE list), atividades complementares de pesquisa em rela\u00e7\u00e3o ao fornecedor, tais como solicita\u00e7\u00e3o de documenta\u00e7\u00e3o adicional em situa\u00e7\u00f5es de risco, e adotar procedimentos internos espec\u00edficos, como consulta de antecedentes criminais no site da Pol\u00edcia Federal do Brasil, consulta do Quadro de S\u00f3cios e Administradores (QSA) no site da Receita Federal do Brasil. O analista dever\u00e1 tamb\u00e9m consultar se h\u00e1 cita\u00e7\u00e3o em fatos e not\u00edcias desabonadoras veiculadas na m\u00eddia.<\/p>

                  Processo \u201cConhe\u00e7a Seu Parceiro\u201d<\/strong>
                  Trata-se de um conjunto de procedimentos e controles que devem ser adotados para identifica\u00e7\u00e3o e aceita\u00e7\u00e3o de parceiros comerciais, visando prevenir a realiza\u00e7\u00e3o de neg\u00f3cios com contrapartes inid\u00f4neas ou suspeitas de envolvimento em atividades il\u00edcitas, bem como assegurar que eles possuam procedimentos adequados de PCLDFT, quando aplic\u00e1vel.<\/p>

                  Da mesma forma como \u00e9 feito em rela\u00e7\u00e3o aos clientes e fornecedores, no momento do cadastro, antes do in\u00edcio das atividades, o analista dever\u00e1 efetuar uma pesquisa nas listas restritivas (Lista de \u00f3bitos, OFAC list, PPE list), atividades complementares de pesquisa em rela\u00e7\u00e3o ao parceiro, tais como solicita\u00e7\u00e3o de documenta\u00e7\u00e3o adicional em situa\u00e7\u00f5es de risco, e adotar procedimentos internos espec\u00edficos, como consulta de antecedentes criminais no site da Pol\u00edcia Federal do Brasil, consulta do Quadro de S\u00f3cios e Administradores (QSA) no site da Receita Federal do Brasil. O analista dever\u00e1 tamb\u00e9m consultar se h\u00e1 cita\u00e7\u00e3o em fatos e not\u00edcias desabonadoras veiculadas na m\u00eddia.<\/p>

                  A Companhia n\u00e3o admite o relacionamento com os denominados Bancos de Fachada (Shell Banks)<\/p>

                  Avalia\u00e7\u00e3o de Novos Produtos e Servi\u00e7os<\/strong>
                  A Diretoria Executiva participa da elabora\u00e7\u00e3o de novos produtos e servi\u00e7os com objetivo de mitigar riscos regulat\u00f3rios e riscos destes produtos envolverem e\/ou serem utilizados para pr\u00e1tica de crimes de Lavagem de Dinheiro ou de Financiamento ao Terrorismo.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t

                  \n\t\t\t\t\t

                  5.2.2 Monitoramento de transa\u00e7\u00f5es\n<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
                  \n\t\t\t\t\t\t\t\t\t

                  Todas as \u00e1res da Multicom Tecnologia LTDA s\u00e3o respons\u00e1veis pelas rotinas de monitoramento das opera\u00e7\u00f5es para identifica\u00e7\u00e3o de ind\u00edcios de Lavagem de Dinheiro e Financiamento ao Terrorismo. As rotinas visam a identificar, entre outras, opera\u00e7\u00f5es com reincid\u00eancia de contraparte, transa\u00e7\u00f5es injustificadas, opera\u00e7\u00f5es com incompatibilidade patrimonial e sem fundamento econ\u00f4mico.<\/p>

                  O monitoramento \u00e9 realizado por meio de ferramentas e sistemas internos que rotineiramente cruzam as informa\u00e7\u00f5es cadastrais e operacionais dos clientes. As informa\u00e7\u00f5es que apresentarem incompatibilidade com as regras configura\u00e7\u00e3o alertas que devem ser analisados pelos gestores respons\u00e1veis e gerado os alertas quando configurar ind\u00edcios. Al\u00e9m de outras contidas nesta pol\u00edtica, as circunst\u00e2ncias abaixo listadas requerem tamb\u00e9m especial aten\u00e7\u00e3o das \u00e1reas:<\/p>

                  1. Trata-se de Pessoa Politicamente Exposta;<\/li>
                  2. Fez mudan\u00e7a at\u00edpica de endere\u00e7o ou titularidade de conta banc\u00e1ria ou procurador;<\/li>
                  3. Foi identificado em listas de san\u00e7\u00f5es;<\/li>
                  4. Reside\/possui conta\/procurador em locais de fronteira;<\/li>
                  5. Transa\u00e7\u00f5es em que n\u00e3o seja poss\u00edvel identificar o benefici\u00e1rio final; e\/ou<\/li>
                  6. Transa\u00e7\u00f5es em que o pa\u00eds de destino\/origem seja para\u00edso fiscal.<\/li><\/ol>


                    Terrorismo e Oculta\u00e7\u00e3o de Bens, Direitos e Valores (PCLD\/FT\/OBDV) POL_ PCLD\/FT\/OBDV_01\/20<\/strong><\/p>

                    Uma vez gerada a ocorr\u00eancia, cabe ao gestor respons\u00e1vel analisar o cliente e as suas opera\u00e7\u00f5es para confirmar ou n\u00e3o os ind\u00edcios de Lavagem de Dinheiro e Financiamento ao Terrorismo. Como parte da an\u00e1lise, s\u00e3o realizadas buscas em ferramentas que verificam o envolvimento do cliente com not\u00edcias negativas, listas de san\u00e7\u00f5es p\u00fablicas e informa\u00e7\u00f5es operacionais do cliente em fontes p\u00fablicas e privadas:<\/p>

                    Ap\u00f3s an\u00e1lise, podem ser tomadas as seguintes medidas: (i) a exig\u00eancia de atualiza\u00e7\u00e3o cadastral; (ii) pedido de esclarecimentos ao cliente; (iii) an\u00e1lise de risco face inconsist\u00eancias de movimenta\u00e7\u00e3o; (iv) caso sejam identificados ind\u00edcios, realizar-se-\u00e1 a comunica\u00e7\u00e3o necess\u00e1ria aos \u00f3rg\u00e3os competentes.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t

                    \n\t\t\t\t\t

                    5.3 Treinamentos<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
                    \n\t\t\t\t\t\t\t\t\t

                    A Diretoria Executiva dever\u00e1 proporcionar a todos os colaboradores treinamento que visam revisar os conceitos contidos nesta Pol\u00edtica e incentivar a ado\u00e7\u00e3o das medidas cab\u00edveis frente aos casos de suspeita de Lavagem de Dinheiro e Financiamento ao Terrorismo. Periodicamente a Diretoria Executiva dever\u00e1 revisar os materiais, assim como garantir que todos os agentes envolvidos estejam com o n\u00edvel de informa\u00e7\u00e3o aderente a esta Pol\u00edtica.<\/p>

                    No momento da contrata\u00e7\u00e3o de todo colaborador, cliente e fornecedor ser\u00e1 realizado um treinamento como forma de atualiza\u00e7\u00e3o das informa\u00e7\u00f5es contidas nesta Pol\u00edtica. Os acessos \u00e0s ferramentas de trabalho s\u00f3 ser\u00e3o liberados ap\u00f3s a realiza\u00e7\u00e3o desse treinamento. O treinamento tem por objetivo refor\u00e7ar a import\u00e2ncia ao combate do crime de Lavagem de Dinheiro e Financiamento ao Terrorismo e desenvolver atividades que auxiliem na detec\u00e7\u00e3o de transa\u00e7\u00f5es que caracterizem ind\u00edcios destes crimes.<\/p>

                    O respectivo treinamento \u00e9 composto por uma parte conceitual e por outra dedicada ao estudo dos casos ocorridos e veiculados nos \u00f3rg\u00e3os de imprensa e as formas e ferramentas para preven\u00e7\u00e3o.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t

                    \n\t\t\t\t
                    \n\t\t\t\t\t

                    6. Procedimentos\n<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
                    \n\t\t\t\t\t

                    6.1 Pessoas politicamente expostas\n<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
                    \n\t\t\t\t\t\t\t\t\t

                    Em conformidade com a Instru\u00e7\u00e3o CVM n\u00ba 463\/08, Resolu\u00e7\u00e3o COAF n\u00ba 16\/07, Circular n\u00ba 3.461\/09, Carta Circular n\u00ba 3430\/10 do BACEN, a Multicom Tecnologia LTDA e seus colaboradores e s\u00f3cios dedicam especial aten\u00e7\u00e3o \u00e0s Pessoas Politicamente Expostas (PPEs). No momento do cadastramento no ERP, todo cliente deve declarar se \u00e9 ou n\u00e3o Pessoa Politicamente Exposta. Al\u00e9m disso, o analista respons\u00e1vel pelo cadastramento dever\u00e1 confrontar a base de clientes ativos com a lista de Pessoas Politicamente Expostas. Assim, caso um cliente que seja identificado como politicamente exposto, ainda que n\u00e3o se tenha autodeclarado, ser\u00e1 assim considerado nas an\u00e1lises de ind\u00edcios de Lavagem de Dinheiro.<\/p>

                    A Ger\u00eancia Administrativa dever\u00e1 analisar os dados gerados pelo sistema e, caso sejam identificadas atipicidades, dever\u00e1 comunicar \u00e0 Diretoria Executiva. A Diretoria Executiva \u00e9 respons\u00e1vel por comunicar aos \u00f3rg\u00e3os reguladores, respeitando o fluxo operacional conforme tratado nesta Pol\u00edtica.<\/p>

                    Caso haja enquadramento de clientes na condi\u00e7\u00e3o de Pessoa Politicamente Exposta, se faz necess\u00e1ria an\u00e1lise e aprova\u00e7\u00e3o da Diretoria Executiva para seguimento do estabelecimento de rela\u00e7\u00e3o de neg\u00f3cio.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t

                    \n\t\t\t\t\t

                    6.2 Pessoas que exigem \u201cespecial aten\u00e7\u00e3o\u201d<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
                    \n\t\t\t\t\t\t\t\t\t

                    Cabe destacar que pessoas residentes em locais fronteiri\u00e7os devem ser igualmente identificadas como de alta suscetibilidade para a participa\u00e7\u00e3o em atividades atreladas \u00e0 Lavagem de Dinheiro e Financiamento ao Terrorismo.<\/p>

                    Por sua vez, deve-se dedicar aten\u00e7\u00e3o especial aos clientes maiores de 70 (setenta) e menores de 18 (dezoito) anos e os clientes que, no momento do cadastramento, indicarem procurador\/representante.<\/p>

                    Por fim, podem ser caracterizados como clientes \u201csuspeitos\u201d as pessoas f\u00edsicas ou jur\u00eddicas j\u00e1 envolvidas com crime de Lavagem de Dinheiro e Financiamento ao Terrorismo ou que receberam qualquer tipo de publicidade negativa. Para fins de controle a Diretoria Executiva dever\u00e1 desenvolver uma lista interna contendo os dados de pessoas divulgadas pela m\u00eddia ou pelos \u00f3rg\u00e3os reguladores que tenham rela\u00e7\u00e3o direta ou indireta com o crime de Lavagem de Dinheiro e Financiamento ao Terrorismo (black list).<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t

                    \n\t\t\t\t\t

                    6.3 Bloqueio ou t\u00e9rmino de relacionamento<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
                    \n\t\t\t\t\t\t\t\t\t

                    Em decorr\u00eancia de qualquer identifica\u00e7\u00e3o de ind\u00edcios de Lavagem de Dinheiro, Corrup\u00e7\u00e3o ou Financiamento ao Terrorismo por parte dos clientes, as Ger\u00eancias podem deliberar pelo bloqueio da conta do cliente ou o t\u00e9rmino do relacionamento. A comunica\u00e7\u00e3o aos \u00f3rg\u00e3os reguladores precede ao bloqueio ou t\u00e9rmino de relacionamento.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t

                    \n\t\t\t\t
                    \n\t\t\t\t\t

                    7. Manuten\u00e7\u00e3o de informa\u00e7\u00f5es e registros<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
                    \n\t\t\t\t\t\t\t\t\t

                    Os documentos referentes \u00e0s an\u00e1lises dos dados de clientes suspeitos, assim como qualquer tarefa de grava\u00e7\u00f5es e documentos cadastrais, devem ser arquivados pelo per\u00edodo m\u00ednimo de 5 (cinco) anos a partir do encerramento da conta ou da conclus\u00e3o da \u00faltima transa\u00e7\u00e3o realizada pelo cliente.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t

                    \n\t\t\t\t
                    \n\t\t\t\t\t

                    8. Sigilo das informa\u00e7\u00f5es<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
                    \n\t\t\t\t\t\t\t\t\t

                    Todas as informa\u00e7\u00f5es relacionadas a dados de ind\u00edcios\/suspeitas de lavagem de dinheiro e combate ao financiamento do terrorismo s\u00e3o de car\u00e1ter confidencial, n\u00e3o devendo, em hip\u00f3tese alguma, ser disponibilizadas as partes envolvidas. As comunica\u00e7\u00f5es de casos suspeitos que tratam a Circular BACEN 3.461 do Banco Central do Brasil s\u00e3o de uso exclusivo dos \u00d3rg\u00e3os Reguladores para an\u00e1lise e investiga\u00e7\u00e3o.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t

                    \n\t\t\t\t
                    \n\t\t\t\t\t

                    9. Exce\u00e7\u00f5es e san\u00e7\u00f5es aplic\u00e1veis<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
                    \n\t\t\t\t\t\t\t\t\t

                    Para os casos de exce\u00e7\u00e3o ao cumprimento das regras previstas nessa Pol\u00edtica, o solicitante dever\u00e1 apresentar pedido de exce\u00e7\u00e3o \u00e0 Diretoria Executiva com as raz\u00f5es que o fundamentam, sendo que a aprova\u00e7\u00e3o do pedido dever\u00e1 ser feita por, no m\u00ednimo, dois gerentes da Companhia.<\/p>

                    San\u00e7\u00f5es Previstas<\/strong><\/p>

                    O descumprimento das disposi\u00e7\u00f5es legais e regulamentares sujeita os colaboradores, s\u00f3cios, clientes e fornecedores a san\u00e7\u00f5es que v\u00e3o desde penalidades administrativas at\u00e9 criminais, por Lavagem de Dinheiro, Financiamento ao Terrorismo e Fraudes. A neglig\u00eancia e a falha volunt\u00e1ria s\u00e3o consideradas descumprimento desta Pol\u00edtica, sendo pass\u00edvel de aplica\u00e7\u00e3o de medidas disciplinares como suspens\u00e3o at\u00e9 o desligamento de colaboradores envolvidos, bem como n\u00e3o descartada as penalidades previstas na legisla\u00e7\u00e3o atual brasileira.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

                    Pol\u00edtica PLD Pol\u00edtica Corporativa de Preven\u00e7\u00e3o e Combate \u00e0 Lavagem de Dinheiro, ao Financiamento do Terrorismo e Oculta\u00e7\u00e3o de Bens, Direitos e Valores (PCLD\/FT\/OBDV). 1. Objetivo A Pol\u00edtica Corporativa de Preven\u00e7\u00e3o e Combate \u00e0 Lavagem de Dinheiro, ao Financiamento do Terrorismo e Oculta\u00e7\u00e3o de Bens, Direitos e Valores (\u201cPol\u00edtica\u201d) visa definir as diretrizes, regras e […]<\/p>","protected":false},"author":1,"featured_media":0,"parent":0,"menu_order":0,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","template":"elementor_header_footer","meta":{"footnotes":""},"class_list":["post-1014","page","type-page","status-publish","hentry"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/multicom.bewmarketingdigital.com.br\/es\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/1014","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/multicom.bewmarketingdigital.com.br\/es\/wp-json\/wp\/v2\/pages"}],"about":[{"href":"https:\/\/multicom.bewmarketingdigital.com.br\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/page"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/multicom.bewmarketingdigital.com.br\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/multicom.bewmarketingdigital.com.br\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=1014"}],"version-history":[{"count":8,"href":"https:\/\/multicom.bewmarketingdigital.com.br\/es\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/1014\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":1039,"href":"https:\/\/multicom.bewmarketingdigital.com.br\/es\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/1014\/revisions\/1039"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/multicom.bewmarketingdigital.com.br\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=1014"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}